史上最严“断卡”行动，这些知识点你要知道
近年来，出售、贩卖个人银行卡、电话卡等违法犯罪行为严重扰乱了社会经济秩序，加剧了电信网络诈骗犯罪的高发，2020年10月，公安部在全国范围内组织开展以打击整治“两卡”违法犯罪活动为主要内容的“断卡”行动，打中了电诈犯罪的“七寸”。2020年10月10日，国务院打击治理电信新型违法犯罪工作部际联席会议全国“断卡”行动部署会召开。会议宣告，全国将严厉打击、整治“非法开办贩卖银行卡、电话卡”违法犯罪。
△图源于网络
“断”，就是要斩断的是境外诈骗集团的“信息流和资金流”。“卡”是指除了手机卡、银行卡，还包括虚拟运营商的电话卡、物联网卡、对公账户和第三方支付账户。
“断卡”行动“断”谁？1、开卡团伙：自行或者有组织前往开卡的人员，以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞为开卡提供便利的“内鬼”。2、带队团伙：诱骗或者组织他人办理电话卡、银行卡的团伙。任何一宗电信网络诈骗犯罪，都离不开信息流（通过电话、网络等方式欺骗）和资金流（通过银行卡、第三方支付等转账）这两个要素。而信息流和资金流最重要的载体就是电话卡和银行卡（简称“两卡”）。从理论上讲，只要每张卡都实名实人、通讯和转账信息可追溯，就能及时确定嫌疑人，并为事主追回损失。然而，诈骗分子为了逃避打击，一般采取购买电话卡和银行卡的方式，这也滋生了买卖、出售银行卡和电话卡的黑灰产业。这次的“断卡”无异于给骗子和黑产团伙“断奶”，因为电话卡、银行卡是电诈等违法犯罪的必备工具和生存土壤，如果一张卡都开不出来，犯罪分子就一起案件都做不成，必将给骗子以致命一击。哪里有需求，哪里就有市场。新冠肺炎疫情之前，偷渡缅北的价格是100-200元，受新冠肺炎疫情影响，偷渡出入境的费用越来越高，国外的窝点被迫解散，目前已经上涨到1万-2万了，即使如此，还有人要偷渡过去，因为他们只有去到缅北才能肆无忌惮诈骗。所以，“两卡”管治严格必将带来黑市价格的飙升，毕竟骗子根本离不开“两卡”。
△某地抓获电信诈骗团伙现场
据公安部通报，自2020年11月全国“断卡”行动开展以来，处置骚扰诈骗电话58.8万次、垃圾短彩信527万条、涉诈网址1092个、诈骗电话4113个，处罚违规代理渠道23个，向自治区厅际联席办提供线索54个，处置公安机关通报涉案号码146个、核查疑似诈骗高风险号码4912个，关联处置号码2053个，梳理排查异常开卡线索52975个，研判处置疑似涉诈高风险号卡155个，惩戒涉诈失信用户30个，“断卡”成效初显。根据《刑法》规定，如果因出售银行卡而卷入案值较高或情节严重的案件，将以涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”定罪量刑，最高可判处三年有期徒刑。因为个人信息的泄露、身份证遗失以及金融、通讯行业前期的管理漏洞等，我们每个人都有可能被人冒充办理银行卡、电话卡。所以如果你曾经贪图小利倒卖过“两卡”，那现在可以去派出所报到备案了，等哪天经由你手售出的银行卡关联到了案件，或许可以争取个宽大处理。如果曾经丢失过身份证，要小心可能被冒用。建议查询个人名下“两卡”的开户情况以及商事登记情况，看看自己名下有无不知情的电话卡或者银行卡，以及被恶意注册用于洗钱逃税的公司。小珊最后提醒大家，守护好自己的账户安全，天上不会掉馅饼，不要因为蝇头小利而受违法信息的诱惑，根据现在的惩戒措施，一张卡涉案，名下所有卡或者业务都可能被暂停，禁用手机支付，同时计入征信，基本告别信用卡和房贷车贷……将对生活造成很大影响。账户安全与自己的日常生活幸福息息相关，大家且行且珍惜。
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